5月21日，交通银行合肥黄山路支行与公安机关通力协作，成功阻止一起冒充“反洗钱调查”的电信诈骗案件，为老年客户保住了价值300万元的黄金资产。

  当日15时许，该行工作人员在包河区反诈工作群中发现重要预警：近期出现多起以黄金交易为媒介的电信诈骗案件。支行立即启动应急响应机制，组织人员开展客户交易回溯排查。

  排查中发现，一位老年客户近期多次咨询大额黄金投资事宜，经工作人员风险提醒，仍通过手机银行完成了大额黄金交易。该行相关客户经理介绍：“客户投资理由看似合理，但考虑到其年龄和交易金额的特殊性，我们将其列入了重点监测名单。”

  在后续跟踪服务过程中，工作人员敏锐察觉客户态度异常，随即启动警银协作机制，联动辖区反诈中心民警开展紧急干预。辖区民警两次上门劝阻，最终确认老人遭遇了诈骗。诈骗分子不仅伪造了带有老人个人信息的“通缉令”，还通过伪造公安机关办公场景的视频通话加深欺骗。经警方和银行工作人员的耐心劝导，老人终于意识到被骗，同意将黄金变现，资金安全回笼账户。

  此次风险事件的妥善处置，充分彰显了交通银行安徽省分行“以客户为中心”的服务理念。据悉，该行将持续优化“科技+人工”双轮驱动的智能风控体系，通过“厅堂宣教、交易核验、事后追踪”三位一体的反诈机制，切实守护人民群众的“钱袋子”，为构建良好金融生态贡献交行力量。（龚连蓉）